ترجمات دريل
ركّز الاختراق الأمني الذي حدث في أيار 2021 في شركة Colonial Pipeline Co الانتباه على مشكلة رئيسة تتعلق بالعملات المشفرة مثل Bitcoin، والمشكلة الأساسية هي إمكانية استخدامهم كوسيلة للتبادل، ليس فقط كمخزن للقيمة.
يعتبر التعامل مع المال أحد أكثر الجوانب خطورة وإزعاجًا للمجرمين، فمن الصعب غالبًا تخزين النقود المادية أو تحويلها أو إنفاقها دون جذب الانتباه.
كما أن الحسابات المصرفية تخضع لمتطلبات مكافحة غسل الأموال، المصممة للكشف عن المصادر الحقيقية للأموال والمستفيدين منها، لذا بات واضحًا سبب جذب العملات المشفرة للخارجين عن القانون.
يمكن نقل الكميات الكبيرة والاحتفاظ بها بشكل إلكتروني، يمكن أن تُحجَب العناوين المزيّفة والمجهولة الهوية، إنها شبكة عالميةمن أجهزة الكمبيوتر التي تعالج المعاملات، دون وجود سلطة مركزية لإصدار الإنذارات.
ووفقًا للتقديرات، فقد حصدت مخططات برامج الفدية مثل Colonial hack ما يقرب من 370 مليون دولار من العملات المشفرة في عام 2020، بزيادة أكثر من ثلاثة أضعاف عن العام السابق.
من المؤكد أن الغالبية العظمى من المعاملات في Bitcoin وغيرها من العملات المشفرة الرائدة مرتبطة بالمضاربة وليس بالجريمة، يمكن أن تندرج تحت مسمّى الجريمة، إذا كانت تنطوي على التهرب الضريبي – وهي مشكلة أخرى تحظى الآن باهتمام عاجل من دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية.
كوسيلة للدفع، يبدو أن الميزة الرئيسية للعملات المشفرة حتى الآن هي إخفاء المكاسب غير المشروعة.أما للأهداف المشروعة، فإن تقلبها وعدم كفاءتها وانبعاثات الكربون المروعة تجعلها غير مرغوب فيها، فإن العملات الرقمية الصادرة عن الحكومة، والتي يتم تطويرها الآن من قبل البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم، لديها إمكانات أكبر لتحسين النقد المادي والودائع المصرفية – ويمكن أن توفر أيضًا مزايا مثل نظام مالي أكثر استقرارًا وإنصافًا.
إنه لأمر مشجع أن نرى أن المسؤولين يخضعون العملات المشفرة لمزيد من التدقيق، فبذلك أصبحوا أفضل في الكشف عن الأشخاص الذين يقفون وراء معاملات Bitcoin، وإلقاء نظرة فاحصة على العوامل المساعدة المشتبه بها للنشاط الإجرامي مثل Bitcoin Fog و Binance.
كما أنهم يطورون بحق طرقًا لتطبيق قواعد مكافحة غسيل الأموال على العملات المشفرة على نطاق أوسع، بما في ذلك الإصدارات “المحسّنة لإخفاء الهوية” مثل Zcash و Monero.
ويجب أن يكون الهدف الشامل هو التأكد من أن العملات الافتراضية والأصول الرقمية ليست أكثر فائدة للمدفوعات غير المشروعة من نظيراتها التقليدية.
سيكون من الخطأ إخضاع الشركات الناشئة التي تجرِّب blockchain – التكنولوجيا الكامنة وراء Bitcoin – للثقل التنظيمي الكامل، وقد يكون للتكنولوجيا أيضًا استخدامات جديدة وقيّمة.
يجب على المسؤولين إنشاء أو الحفاظ على صناديق تنظيمية حيث يمكن اختبار الأفكار.ولكن إذا كانت هذه التطبيقات جاهزة للتبني على نطاق أوسع، يجب أن تخضع للضرائب وأن يتم تنظيمها بدقة مثل الخِدْمَات التي تهدف إلى استبدالها.وإذا تبين أن العملات المشفرة مفيدة لشيء آخر غير الجريمة، فلإن نجاحها سيستمر.
المصدر: Bloomberg
أضف تعليقًا